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近年來，犯罪嫌疑人利用手機短信、互聯網、自助銀行、ATM機等多種工具和手段對銀行個人客戶的銀行卡內資金實施詐騙的案件呈不斷遞增趨勢，嚴重侵害了銀行客戶的財產安全與合法權益。 最近一段時間，縣公安局先后對多起涉及銀行卡犯罪的案件進行立案偵查。在偵查工作中，民警發現，除了犯罪分子的狡猾外，很大程度上與受害人自我保護意識較弱有關。為此，警方提醒大家：防范銀行卡詐騙，不給犯罪分子可乘之機。 形式一：手機電話詐騙 不法分子利用短信群發器向不特定的社會群體發送信息，編造各種身份和理由，以“中獎、消費、退稅、協助破案”等誘騙事主的身份證號、卡號、密碼或直接要求匯款、轉賬，以騙取錢財。 案例 公檢法名義發傳票 一天三人連續中招 12月8日下午，在柯橋某公司上班的王女士突然接到一個語音電話：“最后一次提醒，您有一張傳票，如不處理，法院將強制執行，提示請撥‘9’。” 聽得一頭霧水的王女士就按了“9”鍵，電話那頭傳來一個男子的聲音，在得知該男子的身份是某市中級法院時，王女士就將真實姓名如實告知對方。該男子說，她確實有一張法院傳票即將到期。 核對無誤后，那男子告知王女士一個不幸的消息，她在溫州辦了一張建行信用卡，已惡意透支8186元。王女士表示從未辦過此卡，該男子提醒她個人信息可能泄露。在這位男子的“熱心”指點下，電話轉接至某公安局。一個自稱為某市公安局“王警官”的人，在查驗了王女士的身份證后，告知她已卷入洗黑錢的案子，金額高達300多萬元，并提出王女士將手頭銀行卡內的資金轉至檢察院賬戶接受調查。 將信將疑的王女士按來電顯示上的號碼查詢了“114”問詢臺，在確認是某公安機關辦公電話后，急忙將自己銀行卡上的15萬元現金，按“王警官”的提示轉入一個名叫“俞苗苗”的賬戶。 然而，當王女士回撥“王警官”的電話時，發現這個電話已無法接通。 僅12月8日一天，柯橋派出所接到3起類似報警，被騙金額較大。警方表示，該手段均是通過電話告知事主有傳票需處理，以涉嫌洗黑錢為由，恐嚇事主，最后通過銀行轉賬實施詐騙。 案例 冒充稅務工作人員 購車退稅進行詐騙 朱先生近日新購買了一輛奔馳C200，幾天后，他接到一個自稱稅務機關工作人員的電話，稱新車可辦理購車退稅16100元，朱先生心想這也是一筆不小的數目。經過雙方一番交談，朱先生對該工作人員的身份深信不疑。 取得信任后，朱先生按照該工作人員的提示，帶著銀行卡，來到柜員機前，按稅務人員提供給他的一個號碼，一步步進行操作，把16100元人民幣轉賬至對方另一張銀行卡上。錢匯出后，朱先生才幡然醒悟。 案例 幫你低息貸款 實為騙你錢財 12月初，在輕紡城做布生意的章先生因資金周轉，急需用錢。但因為到銀行貸款嫌麻煩，此時他收到一條無抵押低息貸款的短信，便按短信留下的電話進行聯系，對方以貸款1萬元每月付息300元的條件，與章先生達成貸款4萬元的協議，并口頭協議先匯利息1200元。 章先生隨后從銀行匯出1200元，對方卻以需要交納保證金2000元為由，要求章先生繼續匯款。當匯出2000元保證金后，誰知對方竟以保證金不夠，仍要求章先生匯款，被章先生識破騙局，對方的電話就再也聯系不上了。 形式二：網絡銀行詐騙 通過國際互聯網等載體，開設假銀行網站或假購物網站騙取銀行卡號、密碼，利用黑客軟件或網絡病毒盜取客戶銀行卡信息，網絡低價購物等通過騙取持卡人的賬號和密碼，造成持卡人、發卡人損失的行為。 案例 代購機票是假 騙取票款是真 王先生近期準備到云南一趟，他在商務旅行網站發現了一條代購機票的信息，就主動與網站賣家取得聯系，賣家表示如王先生在1小時內不匯款訂單會自動取消，之后，賣家取消了王先生原先的訂單。 同時，賣家將同伙的聯系方式給王先生，王先生再次從網上下了1張機票訂單后，經歷前一次的教訓后，立即按賣家的提示匯出3520元機票款。 隨后王先生告之對方錢已匯出，并要求其將機票迅速寄來。誰知對方謊稱王先生之前下了兩次訂單，被機器卡住機票出不來，要他將兩張機票款全部匯出后才能將機票寄出。 此時，王先生感覺不對勁，要求退款，對方表示可以退款，但需要王先生先匯出與退款同樣的錢才能退款，王先生徹底知道被騙了。 案例 網上低價信息 多留一個心眼 每天上淘寶網購物、閑逛是現在許多宅男宅女的習慣。 12月9日上午，柯橋市民陳女士像往常一樣瀏覽網站，一條出售手機充值卡的信息引起了她的興趣，一張面額200元的卡，可額外送300元手機話費。等于花200元可以換來500元的話費，這比移動公司充值劃算多了，陳女士立即與發布該信息的賣家聯系。 經討價后，賣家發給陳女士一個可以給手機充值的百付寶鏈接，聲稱通過此鏈接能便宜一些，在原價200元的基礎上再打95折。陳女士立即按照鏈接的導向在該網站支付了190元現金，但發現沒有購買充值卡的記錄。 她連忙跟賣家聯系，發現對方始終沒有上線。她又查看剛才百付寶鏈接，才發現此網站并不是網購意義上的貨到付款，而是直接給對方在充值，陳女士才恍然大悟。 同一天，剛剛領到駕照的張先生很想買輛二手車過過癮，他就到網上搜索各種二手車相關信息，一條寶馬車的車輛信息引起了張先生的關注：八成新，寶馬X5，因抵債急需資金低價轉讓。張先生覺得有利可圖，結果匯出9.8萬元定金后，賣家提出要再匯5萬元錢才可驗車。當張先生突然清醒時，為時已晚。 警方支招：提高警惕，遇事冷靜多核實 警方表示，防范此類詐騙，最關鍵的還要市民自身提高警惕，遇事冷靜，多核實，更不要相信“天上掉餡餅”。 其一，法院傳票一般都是通過快件或郵寄形式送達，或通過派出所、社區干部上門通知本人，一般是不可能打電話通知的。 其二，建議市民可對來電號碼通過互聯網谷歌之類的搜索引擎進行搜索，一般這種號碼都是群發的，可能會有其他地方的網民中招后，在各大網站論壇上發帖進行提醒。 第三，網銀登陸須慎重。由于“釣魚網站”的存在與危害，對于開通網上銀行的銀行卡賬戶，進行網上操作時，要確保所使用的計算機處于沒有病毒或木馬程序的安全狀態。不要輕信在上網時看到的彈出窗口上的網址，更不要輕易從彈出的窗口上登陸你的銀行賬戶。 第四，退還購置稅等國家重大決策，是不可能通過短信方式通知，客戶不要上當。 第五，最關鍵的一點，任何要求提供銀行卡號、密碼給對方的電話千萬要多個心眼。 |
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