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一起卷款10億元潛逃案的嫌疑人被抓獲。這一次，主角是原交通銀行惠州麥地支行行長方少壯。 交通銀行惠州分行地處廣東省中南部的惠州市，于2006年9月8日開業(yè)，方少壯于2008年11月6日就職于交行惠州分行，后任交行麥地支行行長。但讓交行始料不及的是，方少壯任職不到3年，便出了簍子。 2011年11月9日，方少壯被發(fā)現(xiàn)跑路失蹤。同月，經(jīng)報案后惠陽警方立案。2015年11月，方少壯被惠陽警方抓獲。 對于此案的詳細(xì)情況、進(jìn)展及影響，《投資時報》記者發(fā)送采訪提綱至交通銀行，截至發(fā)稿時，未收到回復(fù)。 引人關(guān)注的是，回看近幾年，違法案件頻發(fā)、不良率高企等問題在不斷考驗著這家國有銀行。
支行行長潛逃被捕 隨著交通銀行惠州麥地支行行長方少壯卷款潛逃被抓獲，這起涉及金額高達(dá)10億元的案件逐漸浮出水面。據(jù)《投資時報》記者了解，2016年1月3日起，交通銀行惠州分行多次找到出事方談判，此事仍在發(fā)酵之中。 以惠州某企業(yè)為例，2009年，方少壯以銀行需要資金周轉(zhuǎn)為由，向某企業(yè)分批次借走2億多元。 在方少壯的安排下，其中1億多元分批次匯入陳樹龍為法人的惠州市茂源冷氣凈化工程有限公司和惠州市茂源科技有限公司的企業(yè)對公賬號，其余1億多元分批次匯入方少壯堂弟方壯凱的個人賬號。方少壯2011年消失之后，這家企業(yè)也隨之陷入困境。 消息人士告訴《投資時報》記者，之所以方少壯可以借到這么大數(shù)額的錢，主要有賴于其支行行長的身份。此前與他有過合作和往來的企業(yè)均沒有出現(xiàn)差錯，沒想到最后會有問題。 事實上，方少壯案涉及十多億元，而立案金額約3億元，從某種程度上來說，這意味著大部分涉案資金的持有人選擇了沉默。對于立案者，相關(guān)人士表示，企業(yè)需要周轉(zhuǎn)，除了報案沒別的辦法。 有人這樣描述方少壯，此人長相較帥，為人比較豪爽，會給人不錯的印象，口碑也還好，所以出了這個事情大家都感到匪夷所思。 隱匿四年錢款難追 事實上，此案在當(dāng)年立案時并不順利，幾經(jīng)周折警方才予以立案。 方少壯于2011年11月潛逃，以化名形式被公安部門網(wǎng)上通緝，四年之后的2015年11月，方少壯在國內(nèi)被發(fā)現(xiàn)與其情婦在一起，遂被惠陽公安部門抓獲，目前關(guān)押在惠陽看守所。令人遺憾的是，這十多億元款項迄今已去向不明。而更令人匪夷所思的是，這個手握十億巨款的“金主”竟然在國內(nèi)成功隱匿四年之久。 一份來自銀監(jiān)會惠州監(jiān)管分局的函件顯示，方少壯于2008年11月6日就職于交行惠州分行，任交行麥地支行行長，2011年6月15日從交行惠州分行離職。 函件同時顯示，交通銀行惠州分行及有關(guān)銀行對涉案人任職期間經(jīng)手的貸款、重要空白憑證、印章使用、資信證明開除等情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，并經(jīng)分局核查，未發(fā)現(xiàn)涉案人存在利用交通銀行的設(shè)施、工具、單證等實施涉嫌刑事詐騙的資金交易行為。 幾家企業(yè)借錢給方少壯是在2009年至2011年之間，而方少壯在2008年至2011年任職交通銀行惠州麥地支行行長，這意味著，涉案之一的惠陽電商協(xié)會會員借錢給方少壯期間，正是方少壯在任之時。 需要指出的是，上述函件里還陳述，2013年3月13日，惠州市公安局惠陽區(qū)分局出具說明，對方少壯涉嫌詐騙案初步認(rèn)定為個人行為，與交通銀行惠州分行無直接關(guān)系，該案為不涉及交通銀行內(nèi)部的案件。對此記者試圖求證惠州市公安局及經(jīng)偵人員，但電話始終未能接通。 《投資時報》記者同時還致電交通銀行惠州分行辦公室，工作人員了解了記者來意之后稱和領(lǐng)導(dǎo)請示一下，便立刻掛斷了電話。 北京一位法律人士告訴記者，在此案中，錢款去向極為敏感，被借款人更是不知情，即便請律師并且被允許閱卷，也不見得能得到明確的說法或結(jié)論，所以對于這個案子，律師能做的事情極為有限。 而在方少壯被逮捕之后，陳樹龍也被警方帶去問話，但隨即被放出，方壯凱在被關(guān)押幾天后同樣被釋放。 上述人士告訴記者，對此案件的定性甚為關(guān)鍵，但目前來看，公安能提供的信息不多，很多情況不好判斷，抓獲時間不算太長，并且涉及具體的地方城市，可能都會有所不同。 交行違法案件頻發(fā) 近年來，隨著國家層面監(jiān)管力度的加強，諸多案件浮出水面，商業(yè)銀行也未能幸免。 2015年4月中紀(jì)委曾公布了涉嫌犯罪的外逃國家工作人員、重要腐敗案件涉案人等的紅色通緝令，外逃的100人中有9名來自銀行，其中涉案金額最大的為交通銀行廣州分行原黨委書記、行長劉昌明。其違規(guī)放貸的行為無疑損害了銀行的利益，劉昌明主政廣州分行的3年期間，違規(guī)放貸累計近98億元。 2007年底、2008年初，交行以干部輪崗的名義將劉昌明調(diào)至武漢的交銀國際信托投資有限公司。但劉昌明并未到武漢履新。其后不久，交行便再無法聯(lián)系到劉昌明本人。據(jù)稱，劉昌明已攜1億元外逃，目前仍未歸案。 除此之外，其他省市也同樣遭遇此劫。 2013年10月，交通銀行合肥分行紀(jì)委書記及交通銀行安徽省分行紀(jì)委書記、高級督察花俊因涉嫌受賄犯罪被黃山市檢察院立案偵查。2014年8月21日，黃山市檢察院將此案交由休寧縣檢察院審查起訴。 2015年1月23日，安徽省休寧縣人民法院一審判決認(rèn)定，花俊犯受賄罪，判處有期徒刑十二年，并處沒收財產(chǎn)20萬元，犯罪所得308萬元依法予以追繳。原交行安徽分行紀(jì)委書記花俊因受賄308萬元，被以受賄罪判處有期徒刑12年，并處沒收財產(chǎn)20萬元，犯罪所得被依法追繳。一審判決后，花俊不服提出上訴。2015年5月22日，安徽省黃山市中級人民法院經(jīng)公開開庭審理后作出的二審判決維持了原判。 2013年8月，交通銀行蕪湖分行天門山支行行長汪衛(wèi)國因受賄230余萬元獲刑13年。檢察機關(guān)最終認(rèn)定，汪衛(wèi)國在擔(dān)任交通銀行蕪湖分行天門山支行行長和交通銀行蕪湖分行副行長期間，在為相關(guān)企業(yè)辦理貸款等業(yè)務(wù)時，利用職務(wù)之便，為他人牟取利益，多次收受強偉、李煒等人現(xiàn)金和購物卡共計230余萬元。檢察機關(guān)還查明，汪衛(wèi)國將強偉的200萬元借給李煒后，至2012年4月共非法獲利150萬元。 時間推進(jìn)到剛剛過去的2015年，幾乎每個月都要有“這樣一件事”。 2015年3月3日，據(jù)最高人民檢察院發(fā)布的消息，經(jīng)福建省人民檢察院指定管轄，福建省廈門市人民檢察院決定，依法對交通銀行福建省分行黨委委員、行長助理李曉冬（副廳級）涉嫌受賄犯罪立案偵查并采取強制措施。案件偵查工作正在進(jìn)行中。 2015年4月19日，交通銀行無錫分行鋼貿(mào)二部副總經(jīng)理周小敏、總經(jīng)理助理錢晨涉嫌受賄犯罪，無錫市崇安區(qū)檢察院決定對其立案偵查，依法對其采取強制措施。 2015年5月11日，江蘇省無錫市崇安區(qū)檢察院依法對交通銀行股份有限公司無錫分行資產(chǎn)負(fù)債部高級經(jīng)理高大友以涉嫌受賄罪向無錫市崇安區(qū)人民法院提起公訴。無錫市檢察院依法對高大友以涉嫌受賄罪決定逮捕。 2015年6月，交通銀行股份有限公司義烏支行原副行長陳望峰因涉嫌受賄罪經(jīng)義烏市檢察院偵查終結(jié)，移送審查起訴，目前本案在進(jìn)一步辦理中。 2015年10月14日，正廳級別交通銀行甘肅省分行原行長胥小彪涉嫌貪污、受賄、國有公司人員濫用職權(quán)犯罪一案，經(jīng)甘肅省人民檢察院指定管轄，由甘肅省白銀市人民檢察院偵查終結(jié)，目前已移送審查起訴。 2015年11月21日，交行蘇州分行副行長閔成剛自殺，部分猜測此事可能與2013年交行蘇州分行滄浪支行的一筆鋼貿(mào)貸款事件有關(guān)。 不良貸款困擾 上述案件大多與違約貸款脫不了干系，事實上，近年來不良貸款的“困擾”始終盤旋在銀行頭頂。 數(shù)據(jù)顯示，交通銀行2015年前三季度不良率為1.42%，較上季度上升了0.07個百分點，較上年末上升0.17個百分點。不良貸款余額為528.75億元，較上年末增加98.58億元。撥備覆蓋率為165.33%，較上年末下降13.55個百分點。 截至2015年9月30日，交通銀行關(guān)注類貸款余額為1159.72億元，比2014年末增長240.69億元；次級類貸款余額為187.58億元，比2014年末增加26.55億元；可疑類貸款余額為234.21億元，比上年末增加47.41億元；損失類貸款為106.96億元，比上年增加24.62億元。 有券商認(rèn)為，交行不良生成與核銷處置繼續(xù)走高，撥備計提平穩(wěn)。公司期末不良率為1.42%，較上季度上升了7bps。報告期年化信用成本為0.948%，期末撥備覆蓋率為165%，比年初下降了14個百分點，撥貸比為2.35%。 實際上，交行并非個案，銀行業(yè)不良資產(chǎn)普遍高企。2015年前三個季度，商業(yè)銀行不良貸款余額增長3437億元，已大幅超過2014年全年的水平；單季不良貸款增長達(dá)944億元，明顯高于往年同期水平；不良貸款率則較6月末上升0.09個百分點至1.59%。撥備前客戶貸款余額達(dá)37271.3億元，較年初增長8.61%。其中，交通運輸、倉儲和郵政行業(yè)貸款余額達(dá)人民幣4427.66億元，較年初增長13.83%；個人住房按揭貸款余額達(dá)人民幣5850.31億元，較年初增長10.41%；信用卡貸款余額達(dá)2599.28億元，較年初增長16.25%；運用中票、短融等債務(wù)工具，為企業(yè)籌集資金逾3800億元。 記者進(jìn)一步了解到，交通銀行貸款主要集中在長江三角洲、環(huán)渤海經(jīng)濟圈和珠江三角洲地區(qū)。截至2015年上半年末，上述三個地區(qū)貸款余額占比分別為32.84%、18.71%和7.35%，其中長江三角洲、珠江三角洲地區(qū)貸款余額較年初分別增長10.38%和6.44%，環(huán)渤海經(jīng)濟圈地區(qū)貸款余額較年初減少4.01%。 三季報還顯示，交行實現(xiàn)歸屬母公司股東凈利潤520.4億元，較上年同期增長1.01%。報告期末，資產(chǎn)總額達(dá)72068.66億元，較年初增長14.97%。其資本充足率和一級資本充足率分別為13.29%和10.97%，盡管非信貸資產(chǎn)擴張較快導(dǎo)致資本充足率出現(xiàn)一定程度的下降，但考慮到目前絕對水平較高，預(yù)計短中期內(nèi)資本壓力不大。 |
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