說說炒股從不虧大錢的秘密

散戶到底為什么會虧錢？

一說到“為什么在股市賺不到錢”這個問題，很多人總是埋怨市場不好，股市水太深等等，甚至恨恨發話“以后再不整這玩意兒了”，可是，虧錢的人到底有沒有反省過，在股市中虧錢最大原因其實是在自己身上？下面五點，是我個人總結的在股市中賺不到錢的原因：

1、股票證券知識不足以支撐股票投資

很多人都知道莊家和小散的優劣勢所在，也知道莊家對股市的影響，所以很多人喜歡四處打聽消息，希望打聽到莊家或者莊家外圍的消息，以避免成為莊家的犧牲品。但是這些消息在買進之前可以信，關于出貨則萬不能信。

因為人性是自私的，莊家也是為了盈利，所以出貨的事情是不會外放的，最后出貨還是得依照盤面決定。要是連基本面分析、價值分析等基礎知識一無所知，又拿什么判斷你得到的消息，看到的盤面？

2、本金太少

炒股也是投資的一種，假設炒股的年度收益率達到了14%，本金和投資收益是成正比的。在這樣的前提下，退休在家的大媽拿出1萬炒股，那么投資收益可能就剛好夠每天的菜錢；

家庭狀況比較優越的富家子，拿出200萬炒股，那么他的收益就可以買一輛奧迪A5；

零花錢十分豐厚的投資家，拿出3000萬炒股，那么他的盈利可以在長沙買一套小別墅。

從這個對比就可以看出來，在股市賺不到錢和本金有關系。

3、急于求成，頻繁操作

很多人都是沖著炒股可以賺很多錢的說法一頭扎進股市的，可是最后卻發現，自己買的股票并沒有賺錢，于是總是買賣，操作頻繁，總覺得什么都不做坐以待斃。

其實想想百家樂，它每一局大概有70小局，大部分參與的人下注的局數會高于30小局，依據大數法則，下注局數愈多，那么贏的可能性愈接近1/2，扣除押莊獲勝賭場要抽水5%后。

最后這么一算，輸錢的概率反而是愈來愈高的。雖然股票和百家樂不完全一致，但是也是類似的。要知道武林高手也不會這門功夫練不好就換另一門，走火入魔可不是好玩的。

4、見好不收，不死不休

很多人后知后覺地聽說來了一波牛市行情，于是聽從朋友意見買了一支股票做短線，結果發現真的收了兩個漲停板，于是自我感覺良好，見好不收，堅持死磕，最后賺的錢就打水漂了，還得虧本。

也有一部分人，不明所以買了一支股票，虧了30%，堅持不賣，最后十個月過去了，股價回來了，感覺自己沒虧，趕緊拋了，可是本金的機會成本和時間成本呢？

5、心態不佳，思路過僵

有不少虧錢的人都喜歡一條路走到黑，長線和短線、倉位等等都遵循一個個套路，不講究變通，還有的人一發現股市在調整，或者自己買的股票虧了，就心情不好，十分悲觀，甚至有的直接放棄操作。

炒股虧錢的原因各種各樣，但如果虧大錢，幾乎都是同一個原因，那就是資金管理沒做好。好的資金管理，可以在非常不利的行情下，在遭遇重大的意外時，很好保護我們的本金，確保長期存活于市場。因此，業內一般把資金管理水平，看做炒股是否入門的標志。

一、資金管理的基本設計

假設有100萬，到底要買幾支股票，是很難說的。買2支3支、5支8支，甚至10支20支，都沒問題。但是，為了兼顧資金安全和效率，得有個簡單的推算方法。

如果每次最多只愿意虧損本金的2%，買入的股票跌8%無條件止損，那么每次買股票，大致就是買總資金的四分之一；如果每次愿意虧損5%，買入的股票跌10%無條件止損，那么，每次可以買總資金的二分之一。

雖然大家炒股玩自己的錢，沒有清盤壓力，但是，如果本金虧損15%甚至更多后，扳回來會很吃力。從這個角度來說，也建議參照我這個標準。

這是一個比較簡單的測算，重復強調一下就是：根據每次允許的最大虧損總額，還有止損設置幅度，來倒推每次買股配置的倉位。

二、資金管理的具體方法

1.長線、中線、短線，倉位配置的區別。

按照最基本的人性，持盈是很難很難的。只有倉位很輕，即使個股出現大幅震蕩，總資金波動也很小，這種情況下，才能抱得住股票。因此，長線倉位應該輕于中線。

中線一般使用標配，單支股票五分之一倉位差不多。

短線就是斗狠，跟著最強的勢干，日最烈的狗，認錯很快，所以下手可以稍微重點。這樣倒過來有個好處，會逼著人降低做短線的頻率、選擇更精準的買點。不然的話，一方面高頻連續做錯虧太快，另一方面如果買點不準，買了當天又跑不掉（T+1），可能一次虧掉太多錢。如果高頻短線，應當仍然輕倉。

2.剛進市場和取得盈利后，倉位配置的區別。

剛進入市場，虧的每一分錢都是本金，這時候是非常謹慎的。所以每次下注，推進去的籌碼都相對保守，以免在連續出錯時，消耗太多本金。不要認為連續錯七八次很難，有時候你同一天就要買入兩三支股票呢。

比如前面說了，正常每支股票可以買五分之一倉。但實戰中，可能一開始只買六分之一，直到總資金有5%左右的盈利以后，再恢復到五分之一。這就是平常所說的做“安全墊”。

3.熊市和牛市，倉位配置的區別。

熊市理論上應該不買任何股票，但實際很多人很難做到。那么熊市買股，最好只買標配倉位的一半，所謂“娛樂倉”。不要覺得熊市本來漲幅空間就小，買少了賺得更慢。熊市能有錢賺，哪還會嫌少哦，本來就不是賺錢的季節。

熊市以活著，保存實力為主。想用重倉去博小的利潤空間，是非常不明智的行為，大概率最后都是出師未捷身先死，長使英雄淚滿襟。

牛市的話，看到機會可以直接開標配的倉位，愛誰誰。反正大行情好，跟著混唄，就算做錯虧錢，下次扳回來也快。不像熊市，有時虧一次，想再賺一次要等幾個月。

4.有把握時和一般情況，倉位配置的區別。

建議不要有區別。有人說，一般情況輕倉，有把握時重倉，只是美好的愿望，聽起來很有道理，實際根本沒有可操作性。

一旦把“有把握”這個觀念加入交易體系，整個操作就會陷入主觀，導致結果不可控。每次下單買入，都應該是“有把握”但又隨時做好認錯走人準備的，服從于概率。所以，乖，老老實實每次下標配倉，別再自己騙自己、放任自己了。