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當今，保險作為風險管理的工具，得到越來越多人的認可，好多人購買了好多保單，但是卻對保險責任或保障范圍不甚明了，甚至有人在購買保險后就將其拋于腦后，等到出險后想起來拿著合同去保險公司理賠，卻發現手中的不過是一份過期保單。
并且很多客戶由于更關注產品性價比，而購買的是非固定一家公司的保險產品。多個保單購買公司不同，購買時間不同，投被保人不同，產品種類不同，繳費時間不同，這都足以讓客戶焦頭爛額。 隨著保險行業發展，保險產品不斷優化，可保障面越來越廣，客戶也需要做保單檢視，確保保障到位。避免每年保費支出不少，而在真正發生風險時卻因保單保障不全，而沒有享受到應有的保障等問題。 所以，保單的管理，也是一個動態更新的過程，每一個客戶都應該隨時檢視他們家庭財富的增量及現有存量的情況，同時更新匹配相應的風險管理方式，比如購買不同的保險產品。 保險銷售員費勁心思的去開拓新客戶，其實不如去幫助原有的客戶去做保單檢視，這不僅為客戶解決問題，收獲好印象，更能在適當時機讓客戶加保，更全面的保障客戶權益。但整理保單是一項很燒腦的工作，會占用大量的時間和經歷，同時需要涉及很多專業的保險知識，想高效的為客戶做保單檢視，需要掌握一定的技巧。 ●●● 保單整理主要要點包括這六大項：費用、保障、收益、理賠、結構、診斷。檢視方法具體的流程如下： ①分析客戶家庭現階段可能面對的風險及損失程度。 ②針對面臨的風險及損失程度，對于客戶家庭已經購買過的保單進行系統性整理，理清現有重點風險管理的程度。 ③找出風險管理的缺口（即現有保單保障不足的部分） ④針對風險管理的缺口，結合現有的收入情況確定本次需管理的缺口額度（一次性管理&多次管理）。 ⑤ 對于管理額度匹配保險產品。
從所有這些繁雜的信息中，整理、提煉、分析出每一張保單的重點信息。這樣一個化繁為簡的操作過程其實很簡單，只要你掌握了技巧。
張銳老師將在直播間講授如何高效的為客戶做保單檢視，以此提升保單簽單率。 |
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