 作者：小波思基 來源：雪球 6年收益翻倍，他還說少了！ 舉個例子，一位中產(chǎn)父親為孩子通過定投投資教育金，五年賺了一倍，但是他還覺得遺憾：如果多懂一些，而不是傻傻簡單定投，會賺更多。 雪球上有一位投資者稱，通過定投指數(shù)的方式，為女兒賺取了可觀的教育費用。 這位投資者的操作節(jié)奏，是和女兒的上學(xué)節(jié)奏契合的。 女兒小學(xué)是2009年-2014年，這位爸爸則是在2009年底開始定投中證500，投到2014年底，2015年中出來，賺取了110%！收益翻倍！  很多球友紛紛表示羨慕，6年時間，自己的財富就能翻倍，這比錢放在那里，活生生的貶值縮水，要好太多了！ bo姐想，這豈不是很多普通家庭的理財期望？！ 但這位爸爸說，這個收益其實不是非常非常理想，當(dāng)時自己只是單純的單一節(jié)奏定投，如果能多懂些估值什么的投資知識和方法，收益會高！ 他說，在他女兒讀了初中后，也就是15年下半年到18年上半年，他開始了又一輪定投計劃。 但這次有些不同。 剛開始買的比較慢，到了去年下半年開始大加，然后現(xiàn)在是滿倉，預(yù)計在2021年中出來，目標(biāo)利潤100%。  bo姐認(rèn)為這位爸爸的投資很成功，因為6年翻倍已經(jīng)是很厲害的，而且他在第二次定投時，意識到了自己定投節(jié)奏和力度的不足，開始有意識根據(jù)市場估值去控制！ 比如在去年下半年開始大加，那個時候市場估值有多低，后來今年年初市場漲多瘋，大家都是知道的！ 還有值得稱贊的一點是，他有目標(biāo)：6年再次實現(xiàn)翻倍。我想這次他翻倍肯定更easy了！ 一位優(yōu)秀有愛的爸爸，點贊。bo姐跟大家舉這個案例，是想說明啥呢？指數(shù)定投確實是家庭理財必備神器，但是，除了傻傻按時定投，采取一些技巧，會讓定投效果翻倍哦！ 前面bo姐盤點過能漲抗跌的硬貨基金，暴跌后仍賺50%+的基金，都買了啥？今天bo姐就說說，如何在細(xì)水長流的指數(shù)定投中，通過get一些實用技巧，同樣大賺！ 目標(biāo)止盈法保住收益  為啥要有目標(biāo)止盈？一張圖告訴你：  小A從2013年1月開始定投南方中證500ETF，2015年頂端獲利138.5%，此時設(shè)置止盈，年化收益可達(dá)55%。 如果不設(shè)置止盈，任其前行，那么一直定投到2018年2月，定投收益僅有5.55%。 所以，一定要有設(shè)置目標(biāo)止盈，保住已經(jīng)看在眼里的收益。 目標(biāo)止盈法有好幾種，第一種最簡單，叫收益目標(biāo)止盈，就是你可以隨便設(shè)置一個目標(biāo)。 比如達(dá)到30%就落袋為安，不管是啥點位買入，不管后面還有多少大肉，只要盈利到了30%，你就全部或者分批賣出，開始新一輪定投。 進(jìn)階一點的方法是回撤止盈法。 假如你按照bo姐前面說的設(shè)置了30%的目標(biāo)止盈，但是到了這個關(guān)卡，你預(yù)感后面吃肉行情還沒走完，你可以暫時不止盈。 而后，基金如你所料，一直漲到了40%，不過隨后市場開始陰跌回撤。這個時候，你可以有一個回撤容忍底線，比如5%。 回撤了5%，你就要立刻止盈，這個時候，你還有35%的收益，相比30%，還是多賺了。 回撤止盈適合波動小的大盤指數(shù)，比如滬深300、上證50等，不會輕易觸發(fā)回撤線。 第三種止盈方法叫估值止盈法。根據(jù)估值水平來設(shè)置止盈點是一個比較合理常用的方式，尤其是針對指數(shù)型基金。 當(dāng)市盈率處于一定高位時，也是市場階段行情即將見頂之時，若在此時賣出落袋為安，定投產(chǎn)生的相對收益比較高。  通過觀察PE百分位情況，選擇在不同位置時點分批賣出，例如以歷史中位為基本買賣分界嶺。 定點加強法增加收益  說完了一輪定投計劃的終點：目標(biāo)止盈法，再說說定投過程中，采取巧妙的姿勢，強化收益。 這也就是選擇特定時刻，增加或減少基金份額，定時不定額。 這種一般是基于指數(shù)估值或者均線。 比如在指數(shù)低估值區(qū)間要加大份額買入，在較高估值區(qū)間，則少量買入，也就是低位多吸籌，高位少接盤。 對于均線來說，則是可以選擇高于180日均線期間少投資，低于則多投資。 還有一個技巧就是紅利再投資，這個比較容易被忽略，擁有著被股神巴菲特推崇的復(fù)利效應(yīng)。 舉個栗子。  假設(shè)你在2006年3月7日買入嘉實滬深300聯(lián)接A（160706），13年后，選擇分紅不投入將獲得165%的收益。but，選擇分紅再投入，也就是，分紅折算成基金份額再投資，將獲得260%的收益。兩者相差了差不多100%！這就是復(fù)利效應(yīng)的魅力。另外，紅利再投資還不收取手續(xù)費用。 紅利再投資適合指數(shù)估值再低位，中位或者高位，我們應(yīng)該取消紅利再投入。 這個可以在軟件上進(jìn)行相應(yīng)設(shè)置。  好了，關(guān)于增強定投收益的方法，就說到這里了。 (蛋卷基金是雪球出品的基金交易App，一折起簡單買基金。) |
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