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散戶如何擺脫虧損宿命 牛犇，華夏金融商學院院長，六重濾網交易系統創始人。量化交易模型的實踐者和先行者。集百家之長，成一家之精，把復雜的技術簡單化、數量化，獨創一整套量化交易模型、量化選股模型和量化買賣模型。有中國的“西蒙斯”之美稱。尤其擅長狙擊強勢主升浪波段、特別善于捕捉連續漲停個股，被同行冠以“漲停獵人”之雅號。 去年12月份，一個權威調查顯示，在近1萬人中，19.5%的股民虧損1%~20%，51.8%的股民去年投資股票虧損20%~50%，14.4%的股民虧損50%至70%，8.5%的股民大致持平，1.9%略有盈利，僅3.9%的股民盈利10%左右或以上，從持股時間來看，近八成股民選擇持倉6個月以上的原因均為“被套牢”，僅16.9%的股民是因主動長期投資。 上述統計顯示，今天股市當中，盈利的股民不到6%，17人當中只有一個人少量盈利，85.7%的人虧損，難怪一些著名財經評論家說，股市不如賭場，賺錢的概率比賭場都要低，而且股市虧損的絕大多數都是散戶。 我們不禁要問一句話：“股市真的是散戶屠宰場嗎？” 如果你掌握了一些規避風險的做法，并且養成良好的投資習慣，你完全可以對上述問題說“NO”，你完全可以成為一個優秀的投資者。 盤點去年股市，真的可以用“慘不忍睹”四個字來形容，從年初2759點開盤，最高上摸到3067點，之后一路下挫，這與9%以上的GDP增長嚴重背離，中國A股“熊霸”全球，與中國經濟的增長嚴重不相稱。 大盤下跌20%多，而與此同時，全年虧損超過20%的股民卻達到67.2%，超過2/3，如何避免這種股市慘劇的發生呢？ ●首先，在股市當中投資，無知是對自己投資最大的不負責任，而學習投資、懂得投資、精通投資才是對自己最大的保護。一個會計，上崗之前要拿會計證才能上崗；一個教師，上崗之前要拿上崗證才能上崗；一個司機，上崗之前必須考取駕駛才能開車上路。世界股神巴菲特關于投資十二條忠告當中，第一條就是不懂不做，不熟不做。而我們親愛的股民，你投資之前有合格的上崗培訓嗎？有經過嚴格的學習和計劃嗎？你懂得正在操作的股票主營業務是做什么，熟悉你正在操作的股票嗎？90%的股民有一個共同的回答是：沒有！而且，回答起來還理直氣壯，因為很多人也沒有！這是中國股民的悲哀，也是中國廣大股民虧損的真實原因，一方面無知者無畏；另一方面，無知的結果只有一個，就是沒有結果或者說只有壞的結果！ ●第二，一個合格的股民，一定要懂得遵守趨勢交易法則順勢而為，一定要懂得遵守股市的操作紀律不做趨勢向下的股票；一定要懂得規避風險高風險高估值的股票堅決不碰！因為中國的股市是牛短熊長，所以要懂得強做弱休常空倉！強勢市場敢于重倉大賺，弱勢市場要懂得休息和空倉，這才是高手所為。散戶相對于公募基金而言，最大的優勢是可以選擇空倉，而公募基金不能，不管大盤怎么慘跌，它們必須保持60%以上的倉位，那才叫悲哀呢！散戶相對于私募基金而言，最大的好處是，船小好掉頭，看到大勢不好，馬上輕倉或者空倉，這是大資金無法做到的。 ●第三，懂得賺錢的股民一定要懂得一些規避風險的常識，比如說，學會看均線當中的生命線30天均線，只要大盤的30天均線方向向下，基本上不會有什么像樣的行情。去年自從4月25日大盤跌破3000點之后，30天均線方向開始一直向下，大盤就基本上沒有像樣的行情了。即便是10月份的一小段吃飯行情，也只是少數板塊，如文化傳媒、環保、軟件等少數板塊的行情。均線當中的操盤線10天線或13天線同樣重要，大盤站上這二根線時，才有中線行情，否則只會有“小偷行情”，所謂的“小偷行情”就是賺一點馬上快跑，而不是大波段的行情。還有就是量能生命線，只要大盤的量能沒有站上40天量能線，大盤就難以發動像樣的行情。大家可以看看，5月之后，大盤很少站上10天線，很少突破40天的量能生命線。 ●第四，一個成功的交易員，一定要養成五個良好的習慣。 第一個好習慣是為自己負全責，一個成功的交易員，他會明白這樣的道理：唯有自己才是必須對他所做的每一個決策、每一次操作負責任的人。因此，你不可能看到交易員把過失歸咎于他人的現象發生。 第二個好習慣是建立適合的交易系統，每個成功的交易者、投資者或者是資金管理者，都有屬于他們自己的系統。有些是長期的，有些是程序化的，有些是較直觀的，有每日交易的，有尋求投機、套利的、價值的或者動量交易。系統本身并不是最重要的因素，關鍵在于系統是否符合每個人獨特的風格和需求。 第三個好習慣是制定計劃并執行計劃，沒有計劃的交易不可能成為一個好交易，同樣的，有了計劃卻沒有嚴格執行，一樣不可能產生好的交易。 第四個好習慣是學習如何交易，如果你有機會跟一位成功的交易者進行溝通，你才會意識到在他成功之前需要付出多少精力、時間、決心和資金的虧損。在交易之道上取得成功跟在其他職業上獲得出色的表現一樣，都需要足夠的付出。在真實的市場環境下，我們很容易發現交易者能夠取得穩定并且可持續的回報之前，會經受數年間無數次的錯誤和嘗試。因此，每個有志于此的個人，不要自認為是個特例，可以不用努力、不用去經歷這些過程。不要幻想從自己開始的第一天起就能夠獲取高的回報。把自己投資交易之路的頭幾年當作像上大學一樣，付出學費并且認真學習。 第五個好習慣是積極而堅定的信念！成功的交易者都明白一個道理：守紀律，是操作過程中最重要的事情，而賺錢是次要的。因為，如果你沒有信念的支撐而嚴格遵守買入賣出紀律的話，遲早有一天，你僥幸賺回來的錢還是會原封不動還給市場。積極的信念來源于對系統的反復驗證和自我分析。如果你本身對自己就抱有懷疑的態度，那么你永遠都不可能遵守操作紀律。 如果你懂得了規避風險的方法，養成了良好的投資習慣，相信你離成功的交易員已經不遠了。 近期的A股，仍然以縮量探底為主，只要大盤的量能沒有持續放大，同時有效站穩5天均線，大盤仍然不會產生像樣的行情，不能同時具備上述兩個條件，建議各位投資者不要輕易進場。雖然2150點左右從長期來看，是一個底部區域，但如果政府不能出臺強有力的救市措施，大盤跌破2000點是完全可能的，所以不要輕言抄底，很多股民吃虧就吃在抄底上面，結果底下還有底，越套越深！ |
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