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導(dǎo)讀：說起普通債基產(chǎn)品，bo姐相信，一些小伙伴，都直觀上認(rèn)為它的年化收益，在6%-7%之間。但是有一類偏債混合型基金，年化收益比債券基金更高，凈值走勢(shì)比較穩(wěn)健，凈值回撤也非常的低。有多牛呢？它們中的一個(gè)代表性產(chǎn)品，12年里實(shí)現(xiàn)了近520%的收益…… 1， 真香定律！ 周一的時(shí)候，A股大跌8%，周二周三周四周五又迅速反彈。這大起大落的，真是太太太太刺激了！ 感覺心理素質(zhì)差的，心臟都hold不住…… 與此同時(shí)呢，公募基金們大肆出手自購，截止2月6日，bo姐整理了一下數(shù)據(jù)，30來家基金公司發(fā)布自購公告，自購金額合計(jì)約25億；還有海外的洋大人，也在一路的買買買。 是什么讓這些機(jī)構(gòu)們?yōu)橹V迷？當(dāng)然是估值啦。從估值來看，A股和港股，確實(shí)是全球的價(jià)值洼地。 emmm，真香…… 但是行情的大幅波動(dòng)，也讓一些小伙伴愛恨交加。 一個(gè)小伙伴跟bo姐說，她周一贖回了30%的基金，損失很大。20萬的10%，直接一天沒了2萬哎。 想再買入？怕遇到大跌。 不買？自己贖回基金的損失又很肉疼…… 還有一些小伙伴，存的余糧較多，想著加碼買入一些基金。但是因?yàn)橐咔椴幻鳎膊恢涝撜k。 或者還沒有開始在基金上布局的，也想著自己投資一些基金，增加被動(dòng)收入！ 因?yàn)檫@次疫情爆發(fā)，一些人陷入到了財(cái)務(wù)危機(jī)。收入斷了，但是房貸、車貸，一大堆的硬性支出。 2， bo姐的3個(gè)精囊妙計(jì) 怎么辦？bo姐給大家匯總了3個(gè)良策。 Ps下哈：投資基金的首要前提，依然是閑錢投資。不然遇到行情大跌，自己的心里壓力會(huì)非常大。 第一個(gè)策略，定投績(jī)優(yōu)老將的基金。 這樣的基金，bo姐之前給大家分析過很多，這類歷經(jīng)牛熊考驗(yàn)的明星基金經(jīng)理們管理的基金產(chǎn)品，按周、按月定投，都是很可以的。或者定投我們常見的寬基指數(shù)基金，也是可以的。 第二個(gè)策略，老司機(jī)的新發(fā)基金。 我們都知道，新基金都是有建倉期的。這個(gè)時(shí)候呢，基金的建倉期就可以和疫情周期結(jié)合到一起，基金可以不斷的逢低買入。等到疫情好轉(zhuǎn)，基金也差不多建倉結(jié)束。 第三個(gè)策略，投資偏債型混合基金。 什么是偏債型混合基金？ bo姐簡(jiǎn)單解釋下：這類基金，債券配置比例通常較高，在50%~70%；股票配置比例，在20%~40%。 債券嘛，我們都知道，債券具有還本付息的性質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于股票。因此偏債型混合基金相較于股票型基金和偏股型混合基金，風(fēng)險(xiǎn)小了很多。 風(fēng)險(xiǎn)小，是不是投資收益也低了呢？ 收益一點(diǎn)也不差！bo姐給大家找來一個(gè)例子：南方寶元，南方寶元是偏債混合型基金的典型代表。 從南方寶元近50份基金財(cái)報(bào)來看，基金的股票配置比例幾乎沒有逾越過“30%”的持股比例線。 但是基金的收益，卻是如此的驚人！ 南方寶元（代碼：202101）從2002年成立以來，截至2019年四季末，基金累計(jì)漲幅高達(dá)519.05%。而同期中證全債指數(shù)，漲幅為99.92%；上證綜指，漲幅為88.35%。 在和同期上證指數(shù)的PK中，南方寶元的業(yè)績(jī)回報(bào)率，超出同期上證指數(shù)430.7%。 （數(shù)據(jù)來源：WIND，統(tǒng)計(jì)自2002/9/20-2019/12/31） 還有，即便是2008年金融危機(jī)、2015年股市大幅波動(dòng)、2018年A股熊冠全球，南方寶元的回撤都極低。 從最近來看，2019年，南方寶元最大回撤2.3%，遠(yuǎn)低于全市場(chǎng)偏股混合型基金12.46%的最大回撤。 再從節(jié)后第一個(gè)交易日，2月3號(hào)來看：當(dāng)天，偏股混合型基金的平均跌幅為6.73%，而南方寶元跌幅僅為1.17%（數(shù)據(jù)來源：WIND）。 3， ?3個(gè)良策合三為一！ 估計(jì)一些貪心的家伙，想把bo姐的3個(gè)良策合三為一。一般呢，這種天大的好事情，是不會(huì)有滴！ 但是你們的運(yùn)氣很好，遇到了bo姐…… 明天，也就是2月10號(hào)，南方寶元的基金經(jīng)理林樂峰，有一只南方寶豐的偏債型混合基金要發(fā)行。 忘了說了，南方寶豐（代碼：008513）還有一位績(jī)優(yōu)老將，擁有16年穩(wěn)健投資經(jīng)驗(yàn)的老將孫魯閩。 這樣，滿足了我們前面的三大良策：第一，歷經(jīng)牛熊考驗(yàn)的績(jī)優(yōu)基金經(jīng)理；第二，新基金建倉期，和疫情周期可以恰好結(jié)合，逢低建倉；第三，偏債型混合基金的極低回撤。 兩位老將搭班子，16年穩(wěn)健投資的老將孫魯閩 + 11年聚焦價(jià)值投資的多面手林樂峰，驚不驚喜？ 先看下孫魯閩的往期產(chǎn)品業(yè)績(jī)： 你沒看錯(cuò)，紅彤彤全部都是正收益。 （數(shù)據(jù)來源，wind；截止2020年2月7日） 再看下林樂峰的往期產(chǎn)品業(yè)績(jī)： 你依然沒看錯(cuò)，紅彤彤全部正收益。 （數(shù)據(jù)來源，wind；截止2020年2月7日） 可以說，南方寶豐的兩位基金經(jīng)理，都是歷經(jīng)牛熊的老將基金經(jīng)理。所管產(chǎn)品的業(yè)績(jī)，均非常靚。 從合作來看，兩位老將配合很默契。 共同管理的南方安裕、南方安睿，不僅運(yùn)作穩(wěn)健，回撤還很低。我們以南方安裕為例，基金成立于2016年11月15日，同為股票倉位不超30%的偏債混合型基金。 截止2019年三季末，基金成立以來累計(jì)漲幅17.68%，同期偏債混合型基金指數(shù)漲幅10.71%；同期上證綜指，下跌了9.51%，基金相比于上證指數(shù)，取得了27.19%的超額收益。 兩位極為擅長偏債型混合基金投資的公募老將，共同管理著南方寶豐混合，我們還有啥不放心的？ 另外，我們也不難看出這類基金的投資策略：即在市場(chǎng)大幅調(diào)整時(shí)通過及時(shí)動(dòng)態(tài)的股債倉位調(diào)整，來控制回撤，力爭(zhēng)達(dá)到穩(wěn)健收益，為投資者帶來較為良好的投資體驗(yàn)。 說到這里，bo姐又想起了這周行情。 周一A股大跌8%，估計(jì)很多人人，砍掉了不少的倉位。到了周二周三周四周五，然后就給傻眼了。 有這種“恐慌”性操作，是人之常情。但是如果只順著“人之常情”操作，投資上就甭想賺錢了！
如何把自己的手關(guān)在籠子里？是我們需要吸取教訓(xùn)的地方。 比如說，閑錢投資，也別想著一夜暴富，穩(wěn)穩(wěn)賺錢最好。這樣，你的心態(tài)就是平和的，漲跌都不怕。 比如說，投資凈值很穩(wěn)的偏債混合型基金。 綜上，我們可以看出，偏債混合型基金，業(yè)績(jī)并不弱于其它基金。相反，因?yàn)樗鼉糁底邉?shì)非常穩(wěn)健，你不用在大跌的“恐懼”中折騰自己，恐慌性賣出。凈值長期穩(wěn)健攀升，投資體驗(yàn)很好。 上班也不用偷偷瞄手機(jī)，放心的很……
最后，什么樣的人群和資金，適合買南方寶豐這類的偏債混合型基金？bo姐下面簡(jiǎn)單說幾個(gè)類型： 比如我們父母輩的資金、中老年年齡區(qū)間的人群，需要資金保值增值，就可以選這類，會(huì)比較穩(wěn)健； 用于銀行理財(cái)?shù)馁Y金，嫌棄收益低，想換個(gè)收益高點(diǎn)的，也可以買； 自己制定的旅游計(jì)劃、學(xué)習(xí)深造計(jì)劃、改善生活什么的，預(yù)計(jì)在1-3年里要用到的錢也可以買它； 還有一些基金小白，可以大膽買進(jìn)。追求自己的資金穩(wěn)妥、穩(wěn)健的人群和資金，都可以pick它…… 從目前A股的整體估值來看，估值仍處在歷史的相對(duì)底部區(qū)域，而且在全球市場(chǎng)中也是較便宜的。 所以呀，想投資的小伙伴們要抓緊了…… 【風(fēng)險(xiǎn)提示】本文觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成任何投資建議及承諾。基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。 |
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