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我一個(gè)朋友開(kāi)小賣部的，前兩年迷上炒股，天天收盤(pán)后扒著手機(jī)算：今兒賺了兩包煙錢(qián)，明兒虧了頓火鍋錢(qián)，整個(gè)人魂不守舍的。 有天他跟我說(shuō)："你說(shuō)這炒股，跟村口麻將館是不是一回事？都是今天贏明天輸。" 當(dāng)時(shí)沒(méi)往心里去，后來(lái)他又不斷問(wèn)我，朋友這話藏著個(gè)真理——交易和賭場(chǎng)，骨子里是一個(gè)邏輯。 賭場(chǎng)那點(diǎn)數(shù)學(xué)貓膩 去過(guò)賭場(chǎng)的都知道，賭桌上寫(xiě)著莊閑，輪盤(pán)有紅黑，但沒(méi)人注意每個(gè)游戲都藏著"抽水"的機(jī)關(guān)。 就說(shuō)輪盤(pán)賭，盤(pán)子上36個(gè)數(shù)字，紅黑各一半，可賭場(chǎng)偏多加個(gè)綠色的0（有的還有00）。 這意味著你押紅或黑，贏的概率不是50%，是36/37，差不多97.3%。剩下那2.7%，就是賭場(chǎng)的"穩(wěn)賺空間"。 再看21點(diǎn)，規(guī)則說(shuō)莊家必須摸到17點(diǎn)以上才能停，看著公平，其實(shí)是給賭場(chǎng)留了后門(mén)。 長(zhǎng)期算下來(lái)，玩家每賭100塊，賭場(chǎng)平均能賺1到2塊，這就是"賭場(chǎng)的穩(wěn)賺比例"。 但最厲害的不是這個(gè)，是賭場(chǎng)的"大數(shù)法則"。 你賭一把，可能贏可能輸，這叫"單把說(shuō)不準(zhǔn)"；但成千上萬(wàn)的人賭上成千上萬(wàn)把，賭場(chǎng)的盈利就穩(wěn)定在2.7%或1%左右，這叫"長(zhǎng)期肯定賺"。 就像下雨，你不知道明天會(huì)不會(huì)下，但全年降雨量肯定在某個(gè)范圍里。賭場(chǎng)就靠這個(gè)，穩(wěn)賺不賠。 交易桌上的"穩(wěn)賺道兒" 交易看著比賭博復(fù)雜多了，又是K線又是指標(biāo)，還有宏觀經(jīng)濟(jì)、公司財(cái)報(bào)，好像全是"分析"出來(lái)的。 但扒開(kāi)這些外皮，跟賭場(chǎng)其實(shí)一個(gè)樣。 我認(rèn)識(shí)個(gè)老交易員老李，做了十幾年期貨。 他有個(gè)規(guī)矩："每次下單，先想好最多能虧多少錢(qián)，這個(gè)數(shù)不能超過(guò)本金的2%。" 有次我問(wèn)他："你這單有多大把握？" 他笑了："哪有什么把握？我只知道，這單虧了，我還能再來(lái)；賺了，就多賺點(diǎn)。" 后來(lái)才明白，這就是交易版的"賭場(chǎng)優(yōu)勢(shì)"。 老李做的是趨勢(shì)跟蹤，簡(jiǎn)單說(shuō)就是漲的時(shí)候跟著買(mǎi)，跌的時(shí)候跟著賣。 這種方法的勝率其實(shí)不到50%，但他有個(gè)秘訣：虧的時(shí)候少虧，賺的時(shí)候多賺。 比如他做100單，可能40單賺，60單虧。 但賺的單子平均每單賺5000，虧的單子平均每單虧1000。算下來(lái)，100單總共能賺40×5000 - 60×1000 = 140000。這就是他的"穩(wěn)賺比例"。 跟賭場(chǎng)的邏輯是不是一樣？單場(chǎng)交易輸贏說(shuō)不準(zhǔn)（單把），但長(zhǎng)期下來(lái)，只要保持"賺多賠少"的模式，就能穩(wěn)定盈利（長(zhǎng)期）。 人性才是最大的"陷阱" 但交易和賭場(chǎng)有個(gè)最大的不同：賭場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)寫(xiě)在規(guī)則里，交易的優(yōu)勢(shì)得自己造。 這就要說(shuō)到"人性的弱點(diǎn)"了。 去年有個(gè)新聞，某基金經(jīng)理管著幾十億，自己偷偷炒股卻虧了幾百萬(wàn)被查。按理說(shuō)他比誰(shuí)都懂交易，怎么會(huì)栽？ 問(wèn)題就出在"人性"上。 用別人的錢(qián)交易時(shí)，他嚴(yán)格止損止盈，完全按規(guī)則來(lái)；一用自己的錢(qián)，就開(kāi)始"賭"了——虧了舍不得割，總想著"再等等就能回本"；賺了就趕緊跑，怕利潤(rùn)飛了。 這就是人性的弱點(diǎn)：虧了就想扛，賺了就想跑。 賭場(chǎng)最怕什么？不是出老千的，是那些嚴(yán)格控制賭注、永遠(yuǎn)保持理智的賭客。因?yàn)檫@種人能把賭場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)降到最低。 交易里也一樣，真正的高手，都在反著人性來(lái)。 老李有個(gè)習(xí)慣，每次止損后必喝一杯茶，半小時(shí)內(nèi)不看盤(pán)。 他說(shuō)："止損這事兒，身體比腦子誠(chéng)實(shí)。你越是盯著虧的錢(qián)，越容易沖動(dòng)下單報(bào)復(fù)市場(chǎng)。" 還有個(gè)做外匯的朋友，發(fā)明了個(gè)"傻瓜法"：把止盈止損的點(diǎn)位提前寫(xiě)在紙上，讓助理幫忙下單，自己只看結(jié)果。 他說(shuō)："眼不見(jiàn)為凈，省得手賤改來(lái)改去。" 這些方法，本質(zhì)上都是在給自己打造"穩(wěn)賺比例"——用紀(jì)律對(duì)抗人性的弱點(diǎn)。 為什么大多數(shù)人會(huì)輸？ 賭場(chǎng)里贏錢(qián)的人不少，但長(zhǎng)期贏錢(qián)的幾乎沒(méi)有。 交易市場(chǎng)也一樣，7虧2平1賺是鐵律。 不是因?yàn)橐?guī)則不公平，而是因?yàn)槿丝倳?huì)主動(dòng)放棄自己的優(yōu)勢(shì)。 就說(shuō)止損吧，這是交易里最簡(jiǎn)單也最核心的規(guī)則，相當(dāng)于賭場(chǎng)里"不把所有錢(qián)押在一把上"。 但總有人覺(jué)得"這次不一樣"，抱著僥幸心理不止損，結(jié)果小虧變成大虧。 再說(shuō)說(shuō)勝率。很多人總追求"十賭九贏"，覺(jué)得勝率越高越好。 但實(shí)際上，交易的核心是"盈虧比"。就像老李，40%的勝率照樣賺錢(qián)，因?yàn)樗嵉臅r(shí)候能賺5塊，虧的時(shí)候只虧1塊。 但人性總喜歡"贏"的感覺(jué)。 哪怕每次贏10塊，輸?shù)臅r(shí)候輸100塊，只要?jiǎng)俾矢撸司腿菀咨习a。 這就像賭場(chǎng)里的老虎機(jī)，偶爾給點(diǎn)小甜頭，讓你不知不覺(jué)把錢(qián)都輸光。 還有個(gè)更隱蔽的陷阱，叫"瞎折騰"。 賭場(chǎng)希望你每把都押注，交易平臺(tái)希望你頻繁操作，因?yàn)槊恳淮谓灰祝荚谙哪愕?quot;優(yōu)勢(shì)"。 就像輪盤(pán)賭，你玩得越多，越接近那個(gè)2.7%的虧損率。 真正的"高手"，都在跟概率做朋友 電影里的賭神總能預(yù)知牌面，但現(xiàn)實(shí)中能長(zhǎng)期盈利的人，都在做一件事：承認(rèn)說(shuō)不準(zhǔn)，跟著概率走。 巴菲特說(shuō)過(guò)："投資不需要超高的智商，只需要穩(wěn)定的情緒和嚴(yán)格的紀(jì)律。"這話翻譯過(guò)來(lái)就是：別總想著猜市場(chǎng)，只要保持自己的穩(wěn)賺比例，等著次數(shù)多了自然賺錢(qián)就行。 老李的辦公室里掛著一幅字："知止不殆"。 他說(shuō)這是他十幾年交易的精髓——知道什么時(shí)候該停手，就永遠(yuǎn)不會(huì)虧到爬不起來(lái)。 這其實(shí)和賭場(chǎng)老板的思路一樣。賭場(chǎng)從不怕你贏錢(qián)，就怕你贏了錢(qián)就走。 只要你一直玩下去，次數(shù)多了自然會(huì)把錢(qián)還回來(lái)。 而交易里的贏家，恰恰是那些懂得"見(jiàn)好就收"和"及時(shí)止損"的人。 最后說(shuō)句大實(shí)話 交易和賭場(chǎng)，本質(zhì)上都是概率游戲。 區(qū)別只在于：賭場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)明著寫(xiě)，交易的優(yōu)勢(shì)得自己用紀(jì)律和理性去打造。 有人說(shuō)交易是"合法的賭博"，這話一半對(duì)一半。 如果你用賭徒的心態(tài)去做交易，追漲殺跌，一把梭哈，那它就是賭博；但如果你能建立自己的穩(wěn)賺比例，嚴(yán)格按規(guī)矩來(lái)，那它就是一種能長(zhǎng)期賺錢(qián)的生意。 就像朋友后來(lái)明白的道理："小賣部賺錢(qián)，靠的不是哪一天賣得多，而是每天都進(jìn)貨出貨，細(xì)水長(zhǎng)流。" 交易和賭場(chǎng)，其實(shí)也是這個(gè)理兒。 說(shuō)到底，真正的賺錢(qián)邏輯，從來(lái)都不是預(yù)測(cè)未來(lái)，而是管好現(xiàn)在——接受說(shuō)不準(zhǔn)，守住自己的優(yōu)勢(shì)，等著時(shí)間給你答案。 |
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