 5 洗錢罪 【罪名釋義】 洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，提供資金賬戶的；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；協助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。 【犯罪構成】 1. 犯罪客體：侵犯的是復雜客體，既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規定。 2. 客觀要件： 本罪在行為方面表現為： （1）提供資金賬戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用； （2）協助將財產轉為現金或者金融票據：既包括將實物轉換為現金或金融票據，也包括將現金轉換為金融票據或者將金融票據轉換成現金，還包括將此種現金（如人民幣）轉換為彼種現金（如美元），將此種金融票據（如外國金融機構出具的票據）轉換為彼種金融票據（如中國金融機構出具的票據）； （3）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移； （4）協助將資金匯往境外； （5）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性質：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資于某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。 3. 犯罪主體：是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責任能力的自然人。單位也可以構成本罪。 4. 主觀要件：表現為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質、為利益而故意為之，并希望這種結果發生。 【刑事處罰】 根據刑法第191 條規定，對犯洗錢罪的，沒收實施上游犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。 【典型案例】： 被告人李某于2006 年初，通過張某( 另案處理) 的介紹和陳某( 另案處理) 取得聯系，商定由李某通過銀行轉賬的方式為陳某轉移從網上銀行詐騙的錢款，李某按轉移錢款數額10％的比例提成。李某糾集了被告人祝某某、李某某、龔某，利用杜某某( 另案處理) 收集到的陳某某、董某某等多人的身份證，由杜某某在上海市有關銀行辦理了大量信用卡，然后再轉交給李某、祝某某，而陳某則通過非法手段獲取了網上銀行客戶黃某某、蘆某某等多人的中國工商銀行牡丹靈通卡卡號和密碼等資料，將資金劃入李某通過杜某某辦理的中國工商銀行上海分行的67 張靈通卡內，并通知李某取款。陳某劃入上述67 張靈通卡內共計人民幣1002438.11 元。此外，這些信用卡內還被通過匯款的方式注入人民幣171826 元。李某、祝某某、李名某、龔某于2006 年7 月至8 月期間；在上海市使用上述67 張靈通卡和另外的27 張靈通卡，通過自動柜員機提取現金共計人民幣1086085 元，通過銀行柜臺提取現金共計人民幣73615 元，在扣除事先約定的份額后，將剩余資金再匯入陳某指定的賬戶內。法院最終判決被告人李某、祝某某、李某某、龔某犯洗錢罪。 【法規鏈接】 1. 刑法第191 條： 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金： （一）提供資金賬戶的； （二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的； （三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的； （四）協助將資金匯往境外的； （五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。 2. 司法解釋： 主觀故意認定標準《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條，刑法第一百九十一條、第三百一十二條規定的“明知”，應當結合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。具有下列情形之一的，可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據證明確實不知道的除外： （1）知道他人從事犯罪活動，協助轉換或者轉移財物的； （2）沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的； （3）沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的； （4）沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的； （5）沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的； （6）協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移與其職業或者財產狀況明顯不符的財物的； （7）其他可以認定行為人明知的情形。 被告人將刑法第一百九十一條規定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益誤認為刑法第一百九十一條規定的上游犯罪范圍內的其他犯罪所得及其收益的，不影響刑法第一百九十一條規定的“明知”的認定。 6 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪 【罪名釋義】 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，是指竊取、收買、非法提供信用卡信息資料的行為，客觀方面表現為以秘密手段獲取或者以金錢、物質等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關規定，私自提供他人信用卡信息資料的行為。 【犯罪構成】 1. 犯罪客體：本罪侵犯的客體是信用卡管理秩序。 2. 客觀要件：竊取、收買、非法提供信用卡信息資料的行為。 （1）“竊取”是指行為人以自以為秘密的方法取得他人信用卡信息資料，其方法具有多樣性，可以是窺視，也可以是破解； （2）“收買”是指行為人以有償的方式獲得他人出賣的信用卡信息； （3）“非法提供”是指將通過非法或者合法手段獲取的他人的信用卡信息資料轉讓他人。立法并未對非法提供行為的有償性作出規定，但基于刑法解釋合理性的要求，無論行為人以無償還是有償的方式將他人信用卡信息轉讓的均應認定為轉讓行為。 3. 犯罪主體：一般主體，銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，實施竊取、非法提供信用卡信息資料行為的，應當從重處罰。 4. 主觀要件：故意。 【刑事處罰】 根據刑法第177 條之一規定，犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 【法規鏈接】 1. 刑法第177 條之一： 竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。 2. 司法解釋： （1）立案標準：《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第3 條, 竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上的，應予立案追訴。 （2）定罪標準：《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（法釋〔2009〕19 號）》第3 條，竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1 張以上不滿5 張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5 張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”。 歡迎讀者轉發至朋友圈 |
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