【原】【以案釋法】為博彩詐騙提供銀行卡和轉賬服務，犯掩飾隱瞞犯罪所得罪

 小明、小春和小鋒是00后，初中畢業后就一直在社會游蕩，沒有正當工作。2021年8月，小超找到小明，提出借用他們的銀行卡及微信、支付寶賬戶用于轉賬。小明知道小超在從事電信網絡賭博和詐騙，但經不住誘惑，便邀請小春一起提供銀行卡、微信賬戶、支付寶賬戶等幫助接受、轉移錢款。后來二人的銀行卡被凍結，小明又邀請小鋒及陳某、張某等人參與，小鋒提供了自己的銀行卡供使用，并從中獲利。

 后經公安機關統計，小明使用本人名下銀行卡、微信、支付寶等為電信網絡詐騙團隊接收或轉移贓款92.23萬元，非法獲利7000余元；小春使用本人名下銀行卡、微信、支付寶等為電信網絡詐騙團隊接收或轉移贓款76.87萬元，非法獲利6000余元；小鋒提供銀行卡共計接收轉移32.42萬元，獲利1700余元。

 2021年9月，小明、小春被公安機關逮捕。2021年10月，小鋒也被公安機關逮捕。2022年1月，XX縣人民檢察院以小明、小春犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，小鋒犯幫助信息網絡犯罪活動罪向法院提起公訴。

 公訴機關出示了三人的供述及相關證件材料。

 法院認為，被告人小明、小春明知他人犯罪所得，而接受贓款、轉移贓款，其行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪；被告人小鋒明知他人利用信息網絡實施犯罪，為犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重，其行為構成幫助信息網絡犯罪活動罪。三被告人自愿認罪認罰，公訴機關指控罪名及量刑建議予以采納。責令三被告人退繳違法所得。據此，依照《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款、三百一十二條第一款、第六十四條、第六十七條第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規定，法院判決如下：

 一、被告人小明犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣四萬元；

 二、被告人小春犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年十個月，并處罰金人民幣三萬元；

 三、被告人小鋒犯幫助信息網絡犯罪活動罪，判處有期徒刑六個月，罰金人民幣三千元。

 四、責令被告人小明、小春、小鋒分別向被害人退賠違法所得人民幣八千元、五千元、一千七百元。

《中華人民共和國刑法》

 第二百八十七條 之二 【幫助信息網絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。

 有前兩款行為，同時構成其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

 第三百一十二條 【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。