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保觀 | 聚焦保險創新 （福利早知道：結尾有彩蛋哦~） 數字時代，出于客戶需求、市場競爭等因素的考量，轉型已然是企業發展的必要選擇，保險中介也不例外。而這場轉型，卻有兩個相悖的特點：不得不加快的步伐，和并非坦途的道路。 1月，銀保監會發布《保險中介機構信息化工作監管辦法》，在信息系統建設、信息安全機制、分支機構管理等方面提出了全面要求，保險中介機構需在《辦法》實施之日起一年內完成整改。 可以說，無論從監管層面，還是企業發展的角度考慮，借助數字技術升級都是中介機構在新時代的重中之重。以財險中介巨頭江泰保險為例，在招股書中，其明確提到互聯網技術將成為保險經紀機構未來發展的重要技術驅動力。 如果說技術的發展讓保險中介看到了數字化轉型的苗頭，那么以線上為主的第三方保險中介平臺的出現，則加速了傳統保險中介轉型的危機感。一面是新中介、新渠道的沖擊，一面是自身產能低下，沒有足夠人力和財力完成轉型，中小型保險中介面臨的競爭顯然要更加殘酷。 效益、技術、數據…中介轉型中無處不在的壁壘 鑒于數字化轉型的重要性，不同規模的企業都在尋求符合自身發展的路徑。但在數字化轉型的初級階段，保險中介也面臨著各種壁壘。 信息孤島下的“增本降效” 根據德勤發布的《國企數字化轉型調查：四成企業自評低于全球平均水平，數據質量成主要障礙》，63%的企業認為，在數字化轉型的過程中面臨最主要的挑戰，是原有的多個信息化系統未能完全打通，存在信息孤島。 這一現狀，造成了渠道、數據等層面的割裂，嚴重影響了獲客后的轉化與客戶管理。這不僅是一種資源、成本的浪費，更導致管理層無法掌握整體狀況，與保險機構降本增效的核心訴求相違背。  圖片來源：《國企數字化轉型調查：四成企業自評低于全球平均水平，數據質量成主要障礙》 組織架構、團隊管理拉后腿 不可否認，在技術的賦能下，保險中介間的競爭更加強調在整體運營上的精細化。傳統的中介結構在組織管理、協作等方面暴露出越來越多的問題，進而影響了業務。在關于中國企業數字化轉型的調查中，德勤給出的數據表明，七成受訪企業目前工作集中在提高內部管理效率、降低成本方面。但整體的數字化轉型戰略、網絡安全和數據隱私保護、組織與人才的數字化轉型這些長期來看極其重要的工作，目前尚不足一半企業開展。 保險中介的“選擇困難癥” 實際上，數字化轉型對保險中介機構提出了很高的要求，保險公司對其也有了更多的期待。例如，保險中介在擔當獲客渠道角色時，開始為保險公司提供用戶分析、產品設計、廣告營銷等多種服務，“產品+服務”逐漸成為中介機構之間競爭的新趨勢。 而這些，都需要技術的支持。這就涉及到一個很現實的問題：一般的中介機構技術能力不夠，需要外部的賦能，但卻不清楚具體在哪些方面可以提升。對于這種“選擇困難癥”，一站式解決方案超腦云銷值得中介機構一試（文末有試用福利~）。  突破壁壘，超腦云銷可以消除哪些痛點？ 如何讓保險中介更順利地實現數字化的轉型？ 針對各個環節出現的難題，聳智將各個環節的數字化要求進行整合，打破多系統間的壁壘，給出了一站式解決方案的最優解。 自2011年成立伊始，聳智科技已為數十家保險公司、經代公司、互聯網保險公司和近50萬保險業務員提供了優質的服務。目前，聳智科技擁有近500名由頂尖專家和資深技術研發人員組成的服務團隊，憑借豐富的行業經驗及業務分析專家隊伍、出色的信息化解決方案設計、先進的低代碼平臺技術和良好的實施服務，引領保險行業信息化變革，幫助險企降本增效，提升競爭力。 與市面上常見的解決方案相比，聳智推出的超腦云銷整合了SCRM系統、云呼系統和企業微信，形成了一套全面的客戶營銷系統，而這往往需要多個廠商的系統對接才能完成。  融合線上、線下，獲客不再難 針對企業獲客難、獲客貴的現狀，超腦云銷將線上、線下渠道整合起來，利用信息流、互動廣告、短視頻、線下地推等全渠道的運營模式，通過裂變、紅包、抽獎等豐富的互動玩法實現引流，實現多渠道、全場景的低成本獲客。 SCRM：提升銷售轉化的良方 SCRM系統貫穿流量獲取、線索分配、跟進交易以及復盤整個業務流程，一站式完成客戶的跟進和管理，提高保險機構的銷售轉化。 在營銷管理層面，SCRM可以整合營銷活動以及各個渠道的數據，通過數據監控測算ROI，幫助企業持續優化投放策略，提高效率，降低成本。在線索分配層面，SCRM實現了線索的逐層分配和標簽篩選，且會對長時間未跟進的線索進行回收。在最為重要的客戶管理層面，SCRM系統會根據客戶的基本信息以及與銷售的互動行為給客戶分階段打標簽，以便制定更有針對性的策略，實現業績的增長。 值得一提的是，SCRM系統還為企業管理層提供了便捷的人員管理和KPI管理服務，助力企業制定個性化的KPI，幫助激勵員工完成業績目標。  云呼系統：功能強大的智能聯絡中心 作為全媒體智能平臺，云呼系統整合多渠道，集呼入、呼出、培訓、練習、移動辦公于一體。企業客服可使用統一化的界面來處理各渠道的消息，在減少成本的基礎上，極大地提升了服務效率和水平。  在整個系統架構中，智能語音分析平臺扮演了關鍵角色。一方面，智能機器人可在與客戶溝通過程中模擬真人，主動引導銷售過程，進而根據對話時長、內容等信息構建精準的用戶畫像，對用戶進行智能分類，以便人工坐席迅速把握用戶的整體情況，提升通話效率，促成簽單。 另一方面，針對銷售人員，云呼系統會通過多維度測試其各方面的能力，根據每個人的特征為其推薦學習內容。這一過程中，機器人可模擬各種場景以及客戶，與學員對練，判斷其話術情況，并給出改進的建議。 企業微信：打造私域流量池 圍繞企業微信推出相關服務，助力中介機構建立私域流量池，聳智有獨特的看法：公域、私域流量分類、分層統一運營，能夠幫助企業提供更直接、更緊密的溝通和服務，獲得更高的用戶忠誠度。 在構建私域流量池的過程中，超腦云銷也將發揮關鍵作用：企業微信的好友信息與SCRM保持同步，在企業微信中可以精準圈選相應標簽的用戶進行群分組，實現客戶的分層管理。同時，在引導過程中，根據客戶的狀態以及溝通情況，還可以設置不同的推送規則提醒銷售進行跟蹤，提高銷售人員的工作效率，同時也方便機構進行監管和考核。 另外，專屬名片、仿真朋友圈等營銷工具可助力代理人打造個人IP，與主線功能構成了一套提升客戶轉化的組合拳。  對于大多數中介來說，數字化轉型時間緊、任務重，采用購買云服務的方式實現系統功能與安全管理的升級，是目前性價比最高，也是最具現實性和可操作性的。為了助力更多保險中介能在獲客、轉化率、團隊管理上提高效率、有所突破，順利完成數字化轉型，聳智來給大家送福利啦！ 對超腦云銷感興趣的保險機構可以掃描下方二維碼，聯系保小觀，獲得免費長時間試用的名額！且聳智承諾，機構在試用期間有任何疑問，都可享受技術咨詢等服務。福利名額有限，手慢無~ 尋求行業交流、預約采訪、業務合作、社群加入、投稿 請添加小編微信 End 推薦閱讀 點擊圖片即可閱讀  慧擇AB面：增收的另一邊，挑戰何解？ 點擊“閱讀原文”，購買2020保觀行業報告 |
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